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企業越誠信越便利 銀行越合規越自主
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“企業越誠信越便利，銀行越合規越自主。”基于這一發展邏輯，自貿區煙臺片區聯合國家外匯管理局煙臺市中心支局在全省率先推出“白名單+信用互認”機制，加大流程再造和事中、事后監管，將“硬政策”的推行以“軟服務”的方式落實，真正實現了“減手續、簡流程、提質效”，帶動外匯便利化改革快速落地、開花結果。
“過去，我們處理批量業務需要大量的內部財務處理時間和紙質材料準備，占用了很大一部分的日常財務人力。現在，通過網銀遞交招商銀行煙臺分行貨到項下付匯申請的同時，就可以上傳對應的進口關單信息表格，不用其他紙質或電子單證，銀行審核后很快就能完成匯款。”鴻富錦精密電子（煙臺）有限公司財務工作人員說。
從占用大量人力物力到線上即可完成申報，這背后正是自貿區煙臺片區推進的提速外匯便利化改革。
數據顯示：今年1-11月份，自貿區煙臺片區累計辦理1837筆便利化業務，涉及金額16.33億美元，業務筆數、涉及金額分別同比增長112.36%、510%，實現貨物貿易涉外收支總規模同比增長74.38%。
建立“白名單”評價指標體系
16家企業入列
推行“白名單+信用互認”機制的前提，是要確定“白名單”。鑒于此，自貿區煙臺片區內的金融機構按照“白名單”評價指標體系，對區內企業進行劃分，明確可享受便利化機制的企業范圍。
國家外匯管理局煙臺市中心支局指導銀行結合外匯局企業分類結果，綜合考慮企業經營、行業特點、征信及財務狀況，制定自貿區涉外企業量化評價標準，將滿足“在自貿區注冊且持續辦理經常項目外匯收支業務三年以上”“貿易收支結構合理，資金收付結構合理穩定”“近三年未被各級外匯局處罰且貨物貿易外匯管理分類持續為A類”等7項條件的自貿區企業列入候選名單。
發揮行業優勢，堅持優中選優。在具體操作中，充分發揮銀行主觀能動性，每家銀行根據自身展業情況從候選企業名單中推薦3-5家“信得過”企業。發揮行業自律機制的作用，按照煙臺市銀行外匯業務及跨境人民幣業務自律機制，組織銀行對推薦名單進一步篩選，優選高新技術、特色產業、主營突出的企業，目前已有16家企業入選第一批“白名單”。同時，制定“白名單”發布機制，每年公布一次，達標一批公布一批，同時對已發布的“白名單”企業根據誠信合規情況隨時調整，將不符合條件的企業直接移除，杜絕出現以次充好、魚目混珠的現象。
打破銀行邊界，實施信用互認。“白名單”企業與經辦銀行簽訂《企業承諾函》，企業承諾自覺遵守國家外匯管理相關法規、依法合規開展各項外匯業務、不使用虛假合同或者構造交易辦理業務，接收并配合外匯局、銀行對本單位的各項業務進行檢查。
“‘白名單’企業通過銀行推薦、篩選并由煙臺市銀行外匯業務及跨境人民幣業務自律機制發布，是煙臺市所有銀行形成的‘共識’，是所有銀行都認可的‘信得過’企業，這些企業可任意選擇一家銀行無障礙辦理包括優化經常項目單證審核、使用電子單證等創新業務。”煙臺開發區財政金融局銀行處處長于英杰說。
單證審核流程再造
百張關單匯款業務半小時內辦結
大型外貿類企業普遍面臨涉外業務種類多、業務量大等問題。此前，企業在辦理相關業務時不可避免地會碰到辦理流程繁瑣、耗時又耗力的困擾。眼下，“白名單”內的企業已經走出了這些“困境”。國家外匯管理局煙臺市中心支局與關聯銀行一起對“白名單”企業實施單證審核流程再造，大幅提升便利化服務水平。
業務辦理“零”材料。“白名單”企業辦理涉外收支時，無需提交任何材料，銀行可憑借企業指令直接進行收支操作，事后也無需補充材料。不僅提高了企業賬務安排的效率，還節省了大量紙質材料的準備和寄送時間，優化了企業日常財務工作的人力物力資源，降低了運營成本。
業務辦理“零”跑腿。“白名單”企業不需要到銀行柜臺辦理收支業務，只需要通過網銀或其他電子方式向銀行提交收支申請即可完成業務辦理，有效節省了企業收付匯的人力成本和時間成本，超過百張關單的匯款業務辦理時間也由之前的兩天縮短至半個小時。
資金入賬“零”延時。辦理涉外收支時最大限度優化了事前企業材料準備、事中銀行審核查驗、事后企業材料補充等環節，實現了外匯資金“秒入賬、秒匯出”，形成了“企業越合規、越便利”的良性循環，極大地提高企業對外經貿活動效率。
聚焦政策跟蹤與企業監測
確保“放得開、管得住、見實效”
“‘白名單’機制的成功實施，推動了銀行從‘行為審核’轉向‘原則審核’、從‘事前審核’轉向‘事后核查’，提升了企業業務辦理效率和銀行業務辦理、風險管理效率，大大縮短了付匯業務辦理時間，提高了付匯的時效性。”于英杰表示。
好的機制還要有扎實的落實，才能取得事半功倍的效果。自貿區煙臺片區加強對銀行執行外匯創新政策的督導，持續跟蹤政策執行情況，創新政策督導機制，對創新政策執行效果較差的銀行開展實時現場督導，按季召開自貿區外匯政策執行情況通報會，制定自貿區外匯業務數據統計制度，按月統計通報銀行便利化政策落地情況，形成“年度現場督導+季度政策通報+月度數據統計”的工作機制。
另一方面，加強對“白名單”企業的精準監測。建立“白名單”企業樣本組，根據自貿區企業特點創新監測指標，建立涵蓋主體、經營、進出口、收付匯、銷售、用工、融資、貿易信貸、宏觀和微觀風險管理等業務，以外匯局業務系統和監測系統為主、銀行日常業務監測+行業動態分析研判為輔的監測體系，按月進行非現場監測，并根據監測結果開展現場調研、核查等。
構建“白名單”企業檔案，按月采集企業基本信息、貿易結構、近兩年貿易變動情況、月度監測、風險監測、企業訴求等六方面信息，實現企業信息的全方位采集，大大提高了對“白名單”企業的分析研判能力，實現了促便利和防風險的統一，確保“放得開、管得住、見實效”。（記者 劉潔 通訊員 王聰 楊文斌 李蓓蓓）