山東省
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山東省辦理信息
| 是否需要向社會公示 | 是 |
| 辦理方式 | 自辦件 |
| 辦理時間 | 星期一至星期五，上午8:30-11:30,下午13:00-17:00（法定節(jié)假日除外） |
| 辦理地點 | 山東省濟南市市中區(qū)站前街9號山東省政務服務中心 - A18 |
| 審批結(jié)果名稱 | 關(guān)于XX小額貸款公司XX變更的批復 |
| 審批結(jié)果類型 | 批文 |
| 審批結(jié)果送達方式 | - |
設定依據(jù)
| 依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
| 依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
| 制定機關(guān) | 中國銀保監(jiān)會 |
| 發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | 三、加強監(jiān)督管理，整頓行業(yè)秩序 （十五）明確監(jiān)管責任。 ?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府負責對轄內(nèi)小額貸款公司進行監(jiān)管和風險處置，地方金融監(jiān)管部門具體落實。除設立、終止等重大事項外，省級地方金融監(jiān)管部門可以委托地級、縣級地方金融監(jiān)管部門開展非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、違法違規(guī)行為查處等部分監(jiān)管工作。 |
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| 依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
| 依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
| 制定機關(guān) | 中國銀保監(jiān)會辦公廳 |
| 發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | （六）注重服務當?shù)?。小額貸款公司原則上應當在公司住所所屬縣級行政區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務。對于經(jīng)營管理較好、風控能力較強、監(jiān)管評價良好的小額貸款公司，經(jīng)地方金融監(jiān)管部門同意，可以放寬經(jīng)營區(qū)域限制，但不得超出公司住所所屬省級行政區(qū)域。經(jīng)營網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務等另有規(guī)定的除外。 |
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| 依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
| 依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
| 制定機關(guān) | 中國銀保監(jiān)會辦公廳 |
| 發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | 三、加強監(jiān)督管理，整頓行業(yè)秩序 （十五）明確監(jiān)管責任。省（自治區(qū)、直轄市）人民政府負責對轄內(nèi)小額貸款公司進行監(jiān)管和風險處置，地方金融監(jiān)管部門具體落實。除設立、終止等重大事項外，省級地方金融監(jiān)管部門可以委托地級、縣級地方金融監(jiān)管部門開展非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、違法違規(guī)行為查處等部分監(jiān)管工作。 （十六）完善準入管理。地方金融監(jiān)管部門應當按照現(xiàn)有規(guī)定，嚴格標準、規(guī)范流程，加強與市場監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，嚴把小額貸款公司準入關(guān)，對股東資信水平、入股資金來源、風險管控能力等加強審查，促進行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展；同時，寓監(jiān)管于服務、提高審核效率，為市場主體減負。 （十七）實施非現(xiàn)場監(jiān)管。地方金融監(jiān)管部門應當加強對小額貸款公司的非現(xiàn)場監(jiān)管，依法收集小額貸款公司財務報表、經(jīng)營管理資料、審計報告等數(shù)據(jù)信息，定期向銀保監(jiān)會報送監(jiān)管數(shù)據(jù)信息；對小額貸款公司的業(yè)務活動及風險狀況進行監(jiān)管分析和評估。 （十八）開展現(xiàn)場檢查。地方金融監(jiān)管部門應當依法對小額貸款公司開展現(xiàn)場檢查，采取進入小額貸款公司的辦公場所或者營業(yè)場所進行檢查，詢問與被檢查事項有關(guān)的人員，查閱、復制與被檢查事項有關(guān)的文件、資料，復制業(yè)務系統(tǒng)有關(guān)數(shù)據(jù)資料等措施，深入了解公司運營狀況，查清違法違規(guī)行為。 （十九）加大監(jiān)管力度。地方金融監(jiān)管部門應當按照現(xiàn)有規(guī)定，暫停新增小額貸款公司從事網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務及其他跨省（自治區(qū)、直轄市）業(yè)務。對依照《關(guān)于網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點的指導意見》（整治辦函〔2019〕83號）轉(zhuǎn)型的機構(gòu)，要嚴格審查資質(zhì)，加強事中事后監(jiān)管。 （二十）建設監(jiān)管隊伍。地方金融監(jiān)管部門應當加強監(jiān)管隊伍建設，提高監(jiān)管專業(yè)化水平，按照監(jiān)管要求和職責配備專職監(jiān)管員，專職監(jiān)管員的人數(shù)、能力應當與監(jiān)管對象數(shù)量、業(yè)務規(guī)模相匹配。 （二十一）實施分類監(jiān)管。地方金融監(jiān)管部門應當建立小額貸款公司監(jiān)管評價制度，根據(jù)小額貸款公司的經(jīng)營規(guī)模、管理水平、合規(guī)情況、風險狀況等對小額貸款公司進行監(jiān)管評級，并根據(jù)評級結(jié)果對小額貸款公司實施分類監(jiān)督管理。 （二十二）加大處罰力度。小額貸款公司違法違規(guī)經(jīng)營，有關(guān)法律法規(guī)有處罰規(guī)定的，地方金融監(jiān)管部門應當協(xié)調(diào)有關(guān)部門依照規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律法規(guī)未作處罰規(guī)定及未達到處罰標準的，地方金融監(jiān)管部門可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正、通報批評、將其違法違規(guī)情況記入違法違規(guī)經(jīng)營行為信息庫并公布等監(jiān)管措施；涉嫌犯罪的，移交公安機關(guān)查處。 （二十三）凈化行業(yè)環(huán)境。對“失聯(lián)”或者“空殼”公司，地方金融監(jiān)管部門應當協(xié)調(diào)市場監(jiān)管等部門將其列入經(jīng)營異常名錄、依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照，勸導其申請變更企業(yè)名稱和業(yè)務范圍、自愿注銷，或以其他方式引導其退出小額貸款公司行業(yè)。 滿足以下條件之一的公司，應當認定為“失聯(lián)”公司：無法取得聯(lián)系；在公司住所實地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到公司工作人員，但其并不知情也不能聯(lián)系到公司實際控制人；連續(xù)3個月未按監(jiān)管要求報送數(shù)據(jù)信息。 滿足以下條件之一的公司，應當認定為“空殼”公司：近6個月無正當理由自行停業(yè)（未開展發(fā)放貸款等業(yè)務）；近6個月無納稅記錄或“零申報”（享受國家稅收優(yōu)惠政策免稅的除外）；近6個月無社保繳納記錄。 （二十四）開展風險處置。針對信用風險高企、資本及撥備嚴重不足、經(jīng)營持續(xù)惡化等存在重大經(jīng)營風險的小額貸款公司，地方金融監(jiān)管部門應當依法組織開展風險處置。 （二十五）依法市場退出。小額貸款公司解散或被依法宣告破產(chǎn)的，應當依法進行清算并注銷，清算過程接受地方金融監(jiān)管部門監(jiān)督。針對存在嚴重違法違規(guī)行為的小額貸款公司，地方金融監(jiān)管部門可以依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定取消其小額貸款公司試點資格，并協(xié)調(diào)市場監(jiān)管部門變更其名稱、業(yè)務范圍或者注銷。 |
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| 依據(jù)名稱 | 《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》 |
| 依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
| 制定機關(guān) | 中國銀保監(jiān)會 |
| 發(fā)文字號 | 銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | 三、加強監(jiān)督管理，整頓行業(yè)秩序 （十五）明確監(jiān)管責任。 ?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）人民政府負責對轄內(nèi)小額貸款公司進行監(jiān)管和風險處置，地方金融監(jiān)管部門具體落實。除設立、終止等重大事項外，省級地方金融監(jiān)管部門可以委托地級、縣級地方金融監(jiān)管部門開展非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、違法違規(guī)行為查處等部分監(jiān)管工作。 |
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| 依據(jù)名稱 | 《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》 |
| 依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
| 制定機關(guān) | 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，中國人民銀行 |
| 發(fā)文字號 | 銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | 二、小額貸款公司的設立 ……。申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經(jīng)批準后，到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領取營業(yè)執(zhí)照。……。 |
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| 依據(jù)名稱 | 《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》 |
| 依據(jù)類別 | 其他規(guī)范性文件 |
| 制定機關(guān) | 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，中國人民銀行 |
| 發(fā)文字號 | 銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | 二、小額貸款公司的設立 ……。申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經(jīng)批準后，到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領取營業(yè)執(zhí)照?！?/td> |
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| 依據(jù)名稱 | 《山東省地方金融條例》 |
| 依據(jù)類別 | 地方性法規(guī) |
| 制定機關(guān) | 山東省人民代表大會常務委員會 |
| 發(fā)文字號 | 2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會常務委員會第二十次會議通過 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | 第三十二條 設立由法律、行政法規(guī)或者國務院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織，應當符合國家規(guī)定的條件，經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準。 |
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| 依據(jù)名稱 | 《山東省地方金融條例》 |
| 依據(jù)類別 | 地方性法規(guī) |
| 制定機關(guān) | 山東省人民代表大會常務委員會 |
| 發(fā)文字號 | 2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會常務委員會第二十次會議通過 |
| 依據(jù)內(nèi)容 | 第三十二條 設立由法律、行政法規(guī)或者國務院決定授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織，應當符合國家規(guī)定的條件，經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)管機構(gòu)批準。 |
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辦理流程
| 環(huán)節(jié)名稱 | 辦理內(nèi)容 | 辦理期限 | 審查標準 | 辦理結(jié)果 |
| 初審 | 重點審查材料是否完整、程序是否合規(guī)、材料表述的內(nèi)容是否符合政策規(guī)定等。 | 3 | 是否符合相關(guān)政策規(guī)定 | 初審意見 |
| 復審 | 對申請材料進行復審 | 4 | 是否符合相關(guān)政策規(guī)定 | 復審意見 |
| 會審 | 提交室（委）務會議審議相關(guān)審批事項 | 10 | 是否符合相關(guān)政策規(guī)定 | 是否審核通過 |
| 辦結(jié) | 簽發(fā)批復文件 | 3 | 暫無 | 批復文件 |
法律救濟
行政復議
部門：山東省人民政府
地址：濟南市歷下區(qū)山大路207—2號山東省人民政府行政復議辦公室
電話：0531-51781827
行政訴訟
部門：山東省濟南市歷下區(qū)法院
地址：山東省濟南市歷下區(qū)歷山路147號
電話：0531-81691000
受理條件
經(jīng)營指標、評級結(jié)果、成立年限、變更后法人股東持股比例等符合我省政策的小額貸款公司
材料目錄
| 材料名稱 | 材料類型 | 材料介質(zhì)(形式) | 紙質(zhì)材料份數(shù) | 紙質(zhì)材料規(guī)格 | 對應電子證照 | 材料提交方式 | 來源渠道 | 來源渠道說明 | 材料必要性 | 空白表格 | 示例樣表 | 填報須知 | 受理標準 | 備注 |
| 市級地方金融管理機構(gòu)關(guān)于地方金融組織變更事項審查情況的報告 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | 1.申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。2.申報材料標題須用二號宋體（加粗）書寫，正文用三號仿宋GB2312書寫。正文結(jié)構(gòu)層次序數(shù)依次用“一、”“（一）”“1.”“（1）”標注；一般第一層用黑體字、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標注。 3.申報材料除有關(guān)材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，應雙面打印。4.申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。 | - | 窗口提交 | 政府部門核發(fā) | 由市地方金融管理局出具 | 必要 | 01市級管理機構(gòu)關(guān)于變更申請審查情況的報告.pdf | 01市級管理機構(gòu)關(guān)于變更申請審查情況的報告.pdf | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 變更事項登記表 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 3 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備、市級地方金融管理機構(gòu)審查蓋章 | 必要 | 02變更事項登記表 .docx | 02變更事項登記表 .docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 申請書 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | 1.申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。2.申報材料標題須用二號宋體（加粗）書寫，正文用三號仿宋GB2312書寫。正文結(jié)構(gòu)層次序數(shù)依次用“一、”“（一）”“1.”“（1）”標注；一般第一層用黑體字、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標注。 3.申報材料除有關(guān)材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，應雙面打印。4.申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 由申請人在服務指南中下載示例范本，并根據(jù)自身實際填寫后提供。 | 必要 | 03申請書.pdf | 03申請書.pdf | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 最近一個年度審計報告和最近一個月份財務報表 | 原件或復印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | 1.申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。2.申報材料標題須用二號宋體（加粗）書寫，正文用三號仿宋GB2312書寫。正文結(jié)構(gòu)層次序數(shù)依次用“一、”“（一）”“1.”“（1）”標注；一般第一層用黑體字、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標注。 3.申報材料除有關(guān)材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，應雙面打印。4.申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 由具備資質(zhì)的會計師事務所出具 | 必要 | 審計報告.docx | 審計報告.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 股東會、董事會或其他有權(quán)決定機構(gòu)同意該事項變更的決議及議案 | 原件或復印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | - | 申請人自備 | 必要 | 股東會決議書.docx | 股東會決議書.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 承諾書 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 承諾書.pdf | 承諾書.pdf | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 出資人股東會、董事會或其他有權(quán)決定機構(gòu)同意其出資 的決議及相關(guān)議案 | 原件或復印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 股東會決議書.docx | 股東會決議書.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 有關(guān)各方簽訂的股權(quán)轉(zhuǎn)讓或股權(quán)認購協(xié)議復印件 | 原件或復印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人提供 | 必要 | 股權(quán)認購協(xié)議（參考）.pdf | 股權(quán)認購協(xié)議（參考）.pdf | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 股權(quán)變更前后各出資人的出資金額、出資比例的變化情況 | 原件或復印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 出資金額出資比例變化情況.docx | 出資金額出資比例變化情況.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 出資人最近3/2個年度審計報告 | 原件或復印件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 年度審計報告.docx | 年度審計報告.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 出資人的聲明或承諾 | 原件 | 紙質(zhì)版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人提供 | 必要 | 出資人聲明或承諾.docx | 出資人聲明或承諾.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
常見問題
問 : 小額貸款公司股權(quán)變更需提報哪些材料？
回答：詳見材料目錄。