山東省
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山東省基本信息
| 事項類型 | 其他權力 | 權力來源 | 法定本級行使 | |
| 辦件類型 | 承諾件 | 到辦事現場次數 | 0 | |
| 實施主體 | 山東省地方金融管理局 | 實施主體性質 | 法定機關 | |
| 承諾辦結時限 | 20 工作日 | 法定辦結時限 | 30 工作日 | |
| 是否進駐政務大廳 | 是 | 聯辦機構 | - | |
| 是否一次辦好 | 是 | 事項版本 | 12409 | |
| 服務對象類型 | 企業法人 | 是否涉及中介服務 | 否 | |
| 通辦業務范圍 | - | 辦理形式 | 網上辦理 | |
| 行使層級 | 省級 | |||
| 是否支持快遞申請 | 否 | 申請材料聯系人 | - | |
| 申請材料收件人聯系電話 | - | 申請人材料郵寄地址 | - | |
| 網上辦理深度 | 互聯網咨詢,互聯網收件,互聯網預審,互聯網受理,互聯網辦理,互聯網辦理結果信息反饋 | |||
| 事項狀態 | 已發布 | |||
辦理信息
| 是否需要向社會公示 | 是 |
| 辦理方式 | 自辦件 |
| 辦理時間 | 星期一至星期五，上午8:30-11:30,下午13:00-17:00（法定節假日除外） |
| 辦理地點 | 山東省濟南市市中區站前街9號山東省政務服務中心 - A18 |
| 審批結果名稱 | 關于XX小額貸款公司業務范圍變更的批復 |
| 審批結果類型 | 批文 |
| 審批結果送達方式 | - |
設定依據
| 依據名稱 | 《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司監督管理的通知》 |
| 依據類別 | 其他規范性文件 |
| 制定機關 | 中國銀保監會 |
| 發文字號 | 銀保監辦發〔2020〕86號 |
| 依據內容 | 三、加強監督管理，整頓行業秩序 （十五）明確監管責任。 省（自治區、直轄市）人民政府負責對轄內小額貸款公司進行監管和風險處置，地方金融監管部門具體落實。除設立、終止等重大事項外，省級地方金融監管部門可以委托地級、縣級地方金融監管部門開展非現場監管、現場檢查、違法違規行為查處等部分監管工作。 |
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| 依據名稱 | 《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司監督管理的通知》 |
| 依據類別 | 其他規范性文件 |
| 制定機關 | 中國銀保監會辦公廳 |
| 發文字號 | 銀保監辦發〔2020〕86號 |
| 依據內容 | （六）注重服務當地。小額貸款公司原則上應當在公司住所所屬縣級行政區域內開展業務。對于經營管理較好、風控能力較強、監管評價良好的小額貸款公司，經地方金融監管部門同意，可以放寬經營區域限制，但不得超出公司住所所屬省級行政區域。經營網絡小額貸款業務等另有規定的除外。 |
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| 依據名稱 | 《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司監督管理的通知》 |
| 依據類別 | 其他規范性文件 |
| 制定機關 | 中國銀保監會辦公廳 |
| 發文字號 | 銀保監辦發〔2020〕86號 |
| 依據內容 | 三、加強監督管理，整頓行業秩序 （十五）明確監管責任。省（自治區、直轄市）人民政府負責對轄內小額貸款公司進行監管和風險處置，地方金融監管部門具體落實。除設立、終止等重大事項外，省級地方金融監管部門可以委托地級、縣級地方金融監管部門開展非現場監管、現場檢查、違法違規行為查處等部分監管工作。 （十六）完善準入管理。地方金融監管部門應當按照現有規定，嚴格標準、規范流程，加強與市場監管部門的溝通協調，嚴把小額貸款公司準入關，對股東資信水平、入股資金來源、風險管控能力等加強審查，促進行業高質量發展；同時，寓監管于服務、提高審核效率，為市場主體減負。 （十七）實施非現場監管。地方金融監管部門應當加強對小額貸款公司的非現場監管，依法收集小額貸款公司財務報表、經營管理資料、審計報告等數據信息，定期向銀保監會報送監管數據信息；對小額貸款公司的業務活動及風險狀況進行監管分析和評估。 （十八）開展現場檢查。地方金融監管部門應當依法對小額貸款公司開展現場檢查，采取進入小額貸款公司的辦公場所或者營業場所進行檢查，詢問與被檢查事項有關的人員，查閱、復制與被檢查事項有關的文件、資料，復制業務系統有關數據資料等措施，深入了解公司運營狀況，查清違法違規行為。 （十九）加大監管力度。地方金融監管部門應當按照現有規定，暫停新增小額貸款公司從事網絡小額貸款業務及其他跨省（自治區、直轄市）業務。對依照《關于網絡借貸信息中介機構轉型為小額貸款公司試點的指導意見》（整治辦函〔2019〕83號）轉型的機構，要嚴格審查資質，加強事中事后監管。 （二十）建設監管隊伍。地方金融監管部門應當加強監管隊伍建設，提高監管專業化水平，按照監管要求和職責配備專職監管員，專職監管員的人數、能力應當與監管對象數量、業務規模相匹配。 （二十一）實施分類監管。地方金融監管部門應當建立小額貸款公司監管評價制度，根據小額貸款公司的經營規模、管理水平、合規情況、風險狀況等對小額貸款公司進行監管評級，并根據評級結果對小額貸款公司實施分類監督管理。 （二十二）加大處罰力度。小額貸款公司違法違規經營，有關法律法規有處罰規定的，地方金融監管部門應當協調有關部門依照規定給予處罰；有關法律法規未作處罰規定及未達到處罰標準的，地方金融監管部門可以采取監管談話、出具警示函、責令改正、通報批評、將其違法違規情況記入違法違規經營行為信息庫并公布等監管措施；涉嫌犯罪的，移交公安機關查處。 （二十三）凈化行業環境。對“失聯”或者“空殼”公司，地方金融監管部門應當協調市場監管等部門將其列入經營異常名錄、依法吊銷其營業執照，勸導其申請變更企業名稱和業務范圍、自愿注銷，或以其他方式引導其退出小額貸款公司行業。 滿足以下條件之一的公司，應當認定為“失聯”公司：無法取得聯系；在公司住所實地排查無法找到；雖然可以聯系到公司工作人員，但其并不知情也不能聯系到公司實際控制人；連續3個月未按監管要求報送數據信息。 滿足以下條件之一的公司，應當認定為“空殼”公司：近6個月無正當理由自行停業（未開展發放貸款等業務）；近6個月無納稅記錄或“零申報”（享受國家稅收優惠政策免稅的除外）；近6個月無社保繳納記錄。 （二十四）開展風險處置。針對信用風險高企、資本及撥備嚴重不足、經營持續惡化等存在重大經營風險的小額貸款公司，地方金融監管部門應當依法組織開展風險處置。 （二十五）依法市場退出。小額貸款公司解散或被依法宣告破產的，應當依法進行清算并注銷，清算過程接受地方金融監管部門監督。針對存在嚴重違法違規行為的小額貸款公司，地方金融監管部門可以依據有關法律法規和監管規定取消其小額貸款公司試點資格，并協調市場監管部門變更其名稱、業務范圍或者注銷。 |
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| 依據名稱 | 《中國銀保監會辦公廳關于加強小額貸款公司監督管理的通知》 |
| 依據類別 | 其他規范性文件 |
| 制定機關 | 中國銀保監會 |
| 發文字號 | 銀保監辦發〔2020〕86號 |
| 依據內容 | 三、加強監督管理，整頓行業秩序 （十五）明確監管責任。 省（自治區、直轄市）人民政府負責對轄內小額貸款公司進行監管和風險處置，地方金融監管部門具體落實。除設立、終止等重大事項外，省級地方金融監管部門可以委托地級、縣級地方金融監管部門開展非現場監管、現場檢查、違法違規行為查處等部分監管工作。 |
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| 依據名稱 | 《關于小額貸款公司試點的指導意見》 |
| 依據類別 | 其他規范性文件 |
| 制定機關 | 中國銀行業監督管理委員會，中國人民銀行 |
| 發文字號 | 銀監發〔2008〕23號 |
| 依據內容 | 二、小額貸款公司的設立 ……。申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照。……。 |
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| 依據名稱 | 《關于小額貸款公司試點的指導意見》 |
| 依據類別 | 其他規范性文件 |
| 制定機關 | 中國銀行業監督管理委員會，中國人民銀行 |
| 發文字號 | 銀監發〔2008〕23號 |
| 依據內容 | 二、小額貸款公司的設立 ……。申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照。……。 |
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| 依據名稱 | 《山東省地方金融條例》 |
| 依據類別 | 地方性法規 |
| 制定機關 | 山東省人民代表大會常務委員會 |
| 發文字號 | 2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會常務委員會第二十次會議通過 |
| 依據內容 | 第三十二條 設立由法律、行政法規或者國務院決定授權省人民政府監督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織，應當符合國家規定的條件，經省人民政府地方金融監管機構批準。 |
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| 依據名稱 | 《山東省地方金融條例》 |
| 依據類別 | 地方性法規 |
| 制定機關 | 山東省人民代表大會常務委員會 |
| 發文字號 | 2016年3月30日山東省第十二屆人民代表大會常務委員會第二十次會議通過 |
| 依據內容 | 第三十二條 設立由法律、行政法規或者國務院決定授權省人民政府監督管理的小額貸款公司、融資擔保公司以及其他金融組織，應當符合國家規定的條件，經省人民政府地方金融監管機構批準。 |
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辦理流程
| 環節名稱 | 辦理內容 | 辦理期限 | 審查標準 | 辦理結果 |
| 初審 | 重點審查材料是否完整、程序是否合規、材料表述的內容是否符合政策規定等。 | 3 | 是否符合相關政策規定 | 初審意見 |
| 復審 | 對申請材料進行復審 | 4 | 是否符合相關政策規定 | 復審意見 |
| 會審 | 提交室（委）務會議審議相關審批事項 | 10 | 是否符合相關政策規定 | 是否審核通過 |
| 辦結 | 簽發批復文件 | 3 | 暫無 | 批復文件 |
法律救濟
行政復議
部門：山東省人民政府
地址：濟南市歷下區山大路207—2號山東省人民政府行政復議辦公室
電話：0531-51781827
行政訴訟
部門：山東省濟南市歷下區法院
地址：山東省濟南市歷下區歷山路147號
電話：0531-81691000
受理條件
經營指標、評級結果、成立年限、變更后法人股東持股比例等符合我省政策的小額貸款公司
材料目錄
| 材料名稱 | 材料類型 | 材料介質(形式) | 紙質材料份數 | 紙質材料規格 | 對應電子證照 | 材料提交方式 | 來源渠道 | 來源渠道說明 | 材料必要性 | 空白表格 | 示例樣表 | 填報須知 | 受理標準 | 備注 |
| 市級地方金融管理機構關于地方金融組織變更事項審 查情況的報告 | 原件 | 紙質版和電子版 | 1 | 1.申報材料一律采用標準A4規格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。2.申報材料標題須用二號宋體（加粗）書寫，正文用三號仿宋GB2312書寫。正文結構層次序數依次用“一、”“（一）”“1.”“（1）”標注；一般第一層用黑體字、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標注。 3.申報材料除有關材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，應雙面打印。4.申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。 | - | 窗口提交 | 政府部門核發 | 由市地方金融管理局出具 | 必要 | 01市級管理機構關于變更申請審查情況的報告.pdf | 01市級管理機構關于變更申請審查情況的報告.pdf | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 變更事項登記表 | 原件 | 紙質版和電子版 | 3 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備、市級地方金融管理機構審查蓋章 | 必要 | 02變更事項登記表 .docx | 02變更事項登記表 .docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 申請書 | 原件 | 紙質版和電子版 | 1 | 1.申報材料一律采用標準A4規格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。2.申報材料標題須用二號宋體（加粗）書寫，正文用三號仿宋GB2312書寫。正文結構層次序數依次用“一、”“（一）”“1.”“（1）”標注；一般第一層用黑體字、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標注。 3.申報材料除有關材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，應雙面打印。4.申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 由申請人在服務指南中下載示例范本，并根據自身實際填寫后提供。 | 必要 | 03申請書.pdf | 03申請書.pdf | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 最近一個年度審計報告和最近一個月份財務報表 | 原件或復印件 | 紙質版和電子版 | 1 | 1.申報材料一律采用標準A4規格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。2.申報材料標題須用二號宋體（加粗）書寫，正文用三號仿宋GB2312書寫。正文結構層次序數依次用“一、”“（一）”“1.”“（1）”標注；一般第一層用黑體字、第二層用楷體字、第三層和第四層用仿宋體字標注。 3.申報材料除有關材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，應雙面打印。4.申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 由具備資質的會計師事務所出具 | 必要 | 審計報告.docx | 審計報告.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 股東會、董事會或其他有權決定機構同意該事項變更的決議及議案 | 原件或復印件 | 紙質版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | - | 申請人自備 | 必要 | 股東會決議書.docx | 股東會決議書.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 承諾書 | 原件 | 紙質版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 承諾書.pdf | 承諾書.pdf | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 可行性研究報告 | 原件 | 紙質版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 可行性研究報告.docx | 可行性研究報告.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 變更后業務的操作規程，內控及風險管理制度 | 原件 | 紙質版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | XX小額貸款公司風險管理制度.docx | XX小額貸款公司風險管理制度.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
| 變更后業務管理人員、業務人員配備情況和簡歷 | 原件 | 紙質版和電子版 | 1 | A4 | - | 窗口提交 | 申請人自備 | 申請人自備 | 必要 | 業務管理人員、業務人員配備情況.docx | 業務管理人員、業務人員配備情況.docx | - | 材料完整、要件齊全 | - |
常見問題
問 : 小額貸款公司業務范圍變更需提報哪些材料？
回答：詳見材料目錄。